Investigado en Pontevedra por una presunta estafa con tarjetas de crédito

El Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Unidad Orgánica de Policía Judicial de la Comandancia de la Guardia Civil de Pontevedra investiga a una persona como autor de un delito de estafa y otro de falsificación de documento público, mediante el uso de una tarjeta de crédito.

La investigación dio comienzo a raíz de una denuncia presentada en octubre de 2021, cuando el denunciante quiso contratar un préstamo en una entidad bancaria, y se encontró con la negativa de esta, al hallarse registrado como “moroso”. La deuda contraída a su nombre ascendía a 4.000 euros y correspondía a una tarjeta de crédito de la que es titular, con la que se han efectuado diferentes pagos.

La Guardia Civil puso en marcha la operación “Goldes Express” y detectó que los cargos de dicha tarjeta hacían referencia al pago de establecimientos de comida rápida, así como en una clínica veterinaria.

Según indica la Comandancia, "una vez realizados los estudios pertinentes sobre los datos de conexión, líneas vinculadas, aportan sin ningún género de duda la identidad del autor, por lo que, se procede a la investigación de un vecino de Valladolid de 25 años de edad, que deberá presentarse ante la autoridad judicial cuando sea citado".

Ante hechos de este tipo, la Guardia Civil de Pontevedra formula varias recomendaciones y consejos sobre el uso de las tarjetas. Así, recuerda que "el fraude con tarjeta de crédito se refiere a toda operación ilegal con se producto para obtener beneficios sin pagar por ellos u obtener fondos de la cuenta por medio de la extracción no autorizada de dinero".

Para aquellas personas que utilizan sus tarjetas en el extranjero, alerta de posibles trampas de fraudes electrónicos como "phishing" y "smishing", dos de las estafas más habituales actualmente, además del "skimming", un método de clonación en la que cualquier persona puede convertirse en víctima.

Por ese motivo "es absolutamente imprescindible conocer todos los sistemas de seguridad que ofrecen las tarjetas de crédito y de esta forma protegerse cuando se realizan compras o se exponen las tarjetas de alguna otra manera":

"Chip" electrónico: La llegada del "chip" electrónico sustituyó a las bandas magnéticas. Está implantado en la mayor parte de los países de la Unión Europea y se ha extendido a otras zonas del mundo como Paraguay. Mediante su implementación es posible proceder al uso del PIN (Personal Identification Number) de seguridad.

PIN de seguridad: El PIN de seguridad es la clave cuatro dígitos que sólo el titular de la tarjeta debe conocer y que se solicita cada vez que se hace uso de la tarjeta de crédito. Se recomienda siempre asignar un pin que no sea de números correlativos o en los que se repita el mismo número.

Es cierto que a la hora de escoger un pin para la tarjeta se tiende a elegir alguna fecha o dato fácil de recordar. Un análisis descubrió que los usuarios tienen una asombrosa falta de creatividad. Casi el 11% de los 3.4 millones de números de pin analizados correspondían a la serie 1234, seguidos de 1111 (6%) y 0000 (2%). Pero el dato más interesante es que el 26 % de todas las contraseñas se podían adivinar, tratándose solo de 20 combinaciones de números de cuatro dígitos.

Código de verificación: El código de verificación (CVV) es posiblemente el dato más importante que figura en la tarjeta. Se trata de un número utilizado en las transacciones que se realizan a través de Internet y que se escribe en los formularios de compra online. El mismo se encuentra al dorso de la tarjeta y consta de 3 números.

Bajo ningún aspecto debe facilitarse este código a nadie. Si se cuenta con el número de tarjeta, el nombre del titular y el CVV, nada frenará que otra persona realice compras por Internet sin la autorización expresa del titular de la tarjeta.