24 de mayo de 2012
24.05.2012

Las participaciones preferentes cotizan en el tribunal

No hay precedentes en España de una causa colectiva como la planteada por la Fiscalía gallega

24.05.2012 | 20:42

La decisión del fiscal general de Galicia, Carlos Varela, de preparar una demanda civil colectiva por las participaciones preferentes de Novagalicia Banco ha sorprendido a afectados y juristas. Los primeros no piensan abandonar las movilizaciones, como puntualiza Monste Martínez, de la plataforma de O Rosal. Y los segundos guardan cautela porque, hasta la fecha, ningún colectivo había encontrado la manera de llevar a los tribunales el conflicto de las preferentes de manera masiva. Varela sí lo ha hecho, aunque los detalles de la demanda todavía no se conocen.

¿Y por qué es tan complicado? La diferencia radica en un aspecto fundamental, según los expertos consultados por FARO. "No es lo mismo pedir la nulidad del contrato que hacerlo respecto a una cláusula concreta", apunta Ignacio Ferrer, del bufete navarro Ferrer-Bonsoms. Si una cláusula se anula podría no afectar a las participaciones preferentes como producto. Según su opinión, "hay que ir a lo más ambicioso". Esto es, buscar las cláusulas que invaliden todo el contrato y que impliquen la devolución íntegra del dinero que los afectados tienen atrapado en este producto de inversión complejo e ilíquido. En la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) tampoco conocen, como reconocieron a este diario, este detalle "básico" de la demanda que la fiscalía de Galicia presentará en un mes.

1- ¿Cómo se articula el proceso? El procedimiento se basa en la Ley de Enjuiciamiento Civil. "El demandado es Novagalicia Banco, y tiene que aportar la documentación necesaria para el proceso", explica el abogado Xoán Antón Pérez Lema. "Lo que hace el fiscal es decir: calculamos que hay muchos afectados, hasta unos 43.000 potenciales €la totalidad de NCG€, y se pide a la entidad que aporte toda la documentación". Una vez formulada la demanda "se da a la gente hasta dos meses de plazo para personarse como afectados" en la causa. La demanda es colectiva pero la gente "puede optar o no por adherirse a la misma". Lo habitual es que se publique un edicto en la prensa para avisar del plazo que tienen los afectados para acudir a fiscalía.

2- ¿Hay precedentes? Sí hay precedentes en causas colectivas, como el caso de los controladores aéreos. Lo permite el artículo 256 de la Ley de Enjuiciamiento Civil. "El tribunal adoptará las medidas oportunas para la averiguación de los integrantes del grupo [los afectados] incluyendo el requerimiento al demandado [Novagalicia Banco] para que colabore en dicha determinación". No hay precedentes de una demanda civil masiva en la causa de las preferentes.

2- ¿Cómo se cobra si la sentencia es favorable? El fiscal, Carlos Varela, asegura que la liberación de los fondos sería "inmediata". Como indica Pérez Lema, "la sentencia es general", lo que no impide que cada particular pueda iniciar un proceso individual en los juzgados, tanto por la vía civil como la penal. Una vez se dicte sentencia "la ejecución es individual". Esto es, cada afectado debe reclamar lo suyo y, de ahí, acudir a la entidad a pedir sus ahorros íntegros. "El juez debe determinar cada caso", coincide Ferrer. "No hay ningún problema procesal que impida llevar a cabo una demanda colectiva y masiva, como en este caso".

3- ¿En qué se basa la demanda? "Para nosotros hay vicio de consentimiento", constata Jaime Concheiro, del despacho Concheiro & Seoane. Aquí coinciden más letrados consultados por FARO. Juan Ignacio Navas, socio director de Navas & Cusí, asegura que "las cláusulas de las preferentes infringen la ley del mercado de valores". ¿Por qué? "Por una total ausencia de información", agrega. "No se informó que eran perpetuas, que podrían sufrir pérdidas o que no tenían garantías", apunta. Aquí radica ese "vicio de consentimiento", ya que los afectados no recibieron la información precisa y no cumplían las premisas para comprar este producto: no eran €en la mayor parte de los casos€ inversores, sino ahorradores.

4- ¿Son todos los casos iguales? No, por eso ha sido tan difícil que un colectivo haya planteado una demanda masiva. Lo que sí es genérico, en opinión de los expertos, es "el modo de colocar las preferentes". Ignacio Ferrer asegura que las entidades "no informaron, que en los documentos no dice que las preferentes se comercializan en el mercado secundario ni qué es la normativa europea" que se aplica con los inversores (MiFid). "La verdad, me he leído muchos contratos y eso es imposible de entender", confiesa.

5- ¿Qué dinero se va a recuperar? A juicio de los letrados consultados, dependerá del tipo de demanda que plantee la fiscalía. "Si se anula el contrato el cliente debe recuperar el dinero", aunque tendría que "devolver los intereses" percibidos hasta la fecha, como indica Concheiro. Pero la inversión inicial debería ser devuelta de manera íntegra, siempre y cuando el juez determine que, en cada reclamación particular, el afectado entre dentro de los beneficiarios por la sentencia (si es favorable). Para Pérez Lema la entidad podría tener que abonar otra cantidad "por daños y prejuicios".

Novagalicia Banco ofrece a la Fiscalía su "colaboración plena" para solucionar el conflicto
Novagalicia Banco saluda "cualquier medida" que permita solucionar el problema de las participaciones preferentes y ofrece su "colaboración plena" a la Fiscalía Superior de Galicia, cuyo titular, Carlos Varela, anunció este martes la inminente presentación de una demanda civil de acción colectiva.
Fuentes de Novagalicia Banco consultadas por EFE han señalado que "cualquier iniciativa" que ayude a los clientes afectados por las participaciones preferentes va a contar con "todo el apoyo" de la entidad gallega, que, independientemente de si se presenta o no la demanda, seguirá buscando una solución por su cuenta.

En este sentido, han apuntado a una nueva propuesta que ha sido trasladada a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), al Banco de España y al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), máximo accionista de la entidad, para que den su conformidad antes de proponérsela a los clientes.

Los afectados por las preferentes vendidas en su día por Caixanova y Caixa Galicia insisten en recuperar el dinero invertido en las preferentes. Las fuentes de Novagalicia Banco han recordado que estos productos fueron comercializados con el visto bueno de los organismos reguladores.

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