La asociación de consumidores y amas de casa de Marín celebrará esta tarde una charla coloquio sobre Educación y Planificación Financiera. Será en el Museo Manuel Torres a las 20.30 horas y contará con tres ponentes, Ceferino Fernández, Javier Chamorro Rodríguez y Lino Beloso, quien ha representado a España en el Congreso de EFPA Europa en Praga este mismo año.
-¿La charla será de interés para un ahorrador doméstico?
-Sí, porque la gente no sabe que tiene que tener objetivos financieros en la vida y eso es fundamental para conseguir hacerse con un capital.
-¿En qué consiste exactamente su trabajo?
-Soy asesor financiero. Mi trabajo consiste precisamente en aconsejar al ahorrador cómo mejorar su rentabilidad y cómo conseguir sus objetivos. Hablaremos de que como usuarios de bancos tenemos unos derechos. Conocer la normativa es fundamental.
-¿Qué ventajas puede obtener un ahorrador si acude a un asesor como usted?
-Para tener una vida financiera sana tenemos que rodearnos de personas preparadas; lo que conseguiremos es cometer errores.
-¿Ofrece usted consejos generales?
-No. Es fundamental que se cree un vínculo de confianza entre el asesor y su cliente. Yo necesito saber cómo gana su dinero, cuantó gana, si ahorra, si tiene objetivos. Primero hay que establecer si existe un equilibrio financiero y después saber qué es lo que quiere conseguir. No todo el mundo se plantea lo mismo en la vida y lo que vale para unos no vale para otros.
-¿Es posible lograr una rentabilidad alta con los ahorros?
-En finanzas no existen fórmulas mágicas. Las cosas se hacen poco a poco y a largo plazo. Hay que marcarse un horizonte temporal distinto para las diferentes etapas de la vida. Con los ahorros hay que trabajar a corto plazo, a medio plazo y pensando en la jubilación. Esa planificación permite lograr unos objetivos que de otra forma serían imposibles de alcanzar.
-Las entidades bancarias compiten por los clientes ofreciendo cada una su producto y su rentabilidad. ¿Cómo puede saber el ahorrador cuál le conviene?
-Es imposible dar una respuesta genérica. La opción financiera más adecuada hay que decidirla después de conocer los detalles financieros de cada economía. De los bancos, sus productos y los resultados tenemos ya muchos ejemplos. En finanzas, las acciones tienen que ser individualizadas y posiblemente muchos de los productos y de las acciones que nos proponen las entidades bancarias resultan interesantes para los ahorradores. Pero esto es como "un traje a medida", cada persona tiene unas características específicas y unas necesidades concretas. Por eso los asesores financieros necesitamos conocer la realidad de cada uno de nuestros clientes.
-¿Cuál es el objetivo de la reunión organizada por la asociación de amas de casa?
-Ofrecer una visión general de una profesión que apenas que en España apenas es conocida pero que en otros países del mundo aporta mucho a los ahorradores..
-¿Qué es un asesor financiero?
-Personas que aportamos soluciones personalizadas y ejecutamos órdenes en el mercado de valores y de productos financieros, es decir, acciones, fondos mutuales, rentas vitalicias, entre otros. Administramos actividades financieras en representación de nuestros clientes. Nuestra labor se centra también en la asesoría y consultoría.
