Bruselas prepara nuevos test de estrés que suspenderá la mayoría de la banca

AGENCIAS - SANTIAGO La Autoridad Bancaria Europea (EBA) someterá a los bancos de la Unión a una nueva serie de pruebas de resistencia internas en las que se les exige a las entidades participantes que alcancen un ratio de capital "Tier 1" de al menos un 7% en el escenario de máximo estrés. Ya se prevé que "un número significativo de bancos no pase la prueba", según afirmaron fuentes del sector. En el caso de España, y tomando como referencia las notas del anterior test de estrés, publicadas el pasado julio, 17 entidades, entre ellas Novacaixagalicia, suspenderían estas nuevas pruebas si no se tienen en cuenta las provisiones genéricas y otras medidas mitigadoras de su situación.
Precisamente ayer, las agencias de medición de riesgos Standard and Poor´s (S&P) y Fitch rebajaron un escalón la calificación de la deuda a largo plazo de varios bancos y cajas españolas. La primera agencia de calificación recortó la nota de Banco Santander, el BBVA, Bankinter, Banco Sabadell, Ibercaja, BBK y Kutxa, y la patronal de las cajas de ahorro (CECA). Por su parte, Fitch degradó la calidad de la deuda de Banco Santander, Banesto, BBVA, Caixabank, Banco Popular y Banco Sabadell.
Además, S&P rebajó la nota del sistema financiero de España del 3 al 4 en una escala que va desde la máxima fortaleza (1) a la máxima debilidad (10). Esta decisión lo sitúa en una posición equiparable a México o Corea del Sur. La agencia indicó que mantiene en perspectiva negativa a todas esas entidades porque teme que la economía española se deteriore aún más de lo que ya calcula. Por su parte, Fitch justificó la rebaja de estos bancos, incluyendo filiales del Banco Santander como Banesto, Santander Consumer Finance e incluso Santander UK, en el recorte de la nota de la deuda soberana española acometida el pasado viernes y porque ahora es más pesimista sobre el riesgo de todo el sistema bancario español.
Aún no está claro si el capital que la autoridad bancaria europea considerará como "Tier 1" será el que define los parámetros de la nueva regulación de Basilea III o se utilizará una definición anterior. Además, los bancos que no alcancen el 7% exigido por la autoridad europea deberán presentar un programa para fortalecer su posición de capital. Las fuentes consultadas indicaron que los nuevos datos, que deben estar basados en el cierre del mes de junio, fueron solicitados a las entidades el pasado viernes y se les dio de plazo hasta ayer para presentarlos.
Las últimas pruebas de resistencia a noventa bancos europeos publicadas en julio fueron muy criticadas por no ser lo suficientemente estrictas, ya que requerían un ratio mínimo del 5%, pero no contemplaban pérdidas graves por las inversiones en deuda griega y otras obligaciones soberanas en igual situación de debilidad.
Con los datos de la última prueba, casi medio centenar de entidades europeas no superarían los nuevos test de estrés, entre ellos National Bank of Greece, Eurobank, Royal Bank of Scotland, Commerzbank, Societe Generale, Deutsche Bank y Unicredit, mientras que las necesidades de capital ascenderían a 99.000 millones de euros. España fue el único país en el que todas las entidades se sometieron a los test de estrés.
La Autoridad Bancaria Europea, con sede en Londres, tiene previsto evaluar las medidas que le exigió adoptar a los bancos para fortalecer su solvencia, e informar sobre su aplicación y resultados a mediados del año próximo, explicó una portavoz.